Το βήμα των Financial Planners Ο κ. Νίκος Συμεωνίδης* υποστηρίζει ότι η ιδιωτική ασφάλιση υγείας δεν είναι πολυτέλεια αλλά ανάγκη και αναδεικνύει τον σημαντικό ρόλο του Financial Planner. Σχετικά πρόσφατα στοιχεία (2022) από το ΙΟΒΕ και την Τράπεζα της Ελλάδος…
Το βήμα των Financial Planners Στο πρώτο συνέδριο για το “Financial Planning” στην Ελλάδα, τον περασμένο Οκτώβριο, αναδείχθηκε η σημασία της στροφής των επαγγελματιών του χρηματοοικονομικού και ασφαλιστικού κλάδου προς τον Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό. Η φράση του Γουόρεν Μπάφετ: «Κάποιος κάθεται…
Το βήμα των Financial Planners Το Financial Planning αποτελεί έναν σημαντικό τομέα, που αφορά την οικονομική επιτυχία και ασφάλεια των ατόμων και των νοικοκυριών. Οι Έλληνες επιδεικνύουν αυξημένο ενδιαφέρον για το Financial Planning, καθώς αντιλαμβάνονται τη σημασία της ορθολογικής διαχείρισης…
Το βήμα των Financial Planners Στο σημερινό περιβάλλον των συνεχών προκλήσεων και αλλαγών, υπάρχουν, άραγε, έξυπνοι τρόποι που μπορούν να βοηθήσουν στον περιορισμό των κινδύνων και των συνεπειών τους; Την τελευταία πενταετία έχουν συμβεί τόσα πολλά απρόσμενα, μεγάλης κλίμακας γεγονότα,…
Το βήμα των Financial Planners
Σημασία δεν έχει μόνο το τι λέμε, αλλά και πώς το λέμε… Τι επιχειρήματα χρησιμοποιούμε για να υποστηρίξουμε την ορθότητα όσων λέμε ή προτείνουμε. Ο κ. Νικόλας Μαγγανάρης δεν πείστηκε από τη μέθοδο πώλησης που χρησιμοποίησε ένας ασφαλιστικός διαμεσολαβητής, όταν τον προσέγγισε και του μίλησε για την ασφάλιση υγείας…
Όταν κάποιος είναι υπερβολικά εστιασμένος στην τεχνολογία και τις ψηφιακές δραστηριότητες, ενδέχεται να παραμελεί πτυχές της ζωής του που απαιτούν ισορροπία, όπως η οικονομική του κατάσταση. Σε αυτό το πλαίσιο ο ρόλος του Financial Planning μπορεί να είναι σημαντικός.
Η γλώσσα του σώματος στη σύγχρονη επικοινωνία αλλά και στις σχέσεις είναι μια σημαντική συνιστώσα. Είναι απόλυτα σχετική με όλες τις πτυχές της εργασίας των επιχειρήσεων όπου η επικοινωνία έχει ένα σημαντικό ρόλο μεταξύ των ανθρώπων.
Ο “γάμος” του οικονομικού σχεδιασμού και της ΑΙ δεν είναι απλώς μια πολυτέλεια, αλλά μια επιτακτική ανάγκη, για τη διασφάλιση οικονομικής σταθερότητας και ευημερίας, μπροστά στις συνεχώς μεταβαλλόμενες δυναμικές των αγορών.
Έτος 2024. Zεις σε ένα σύνθετο οικονομικό και κοινωνικό περιβάλλον, γεμάτο ρίσκο. Οι επιλογές είναι δύο: Μοιράζεσαι τους κινδύνους ή τους αναλαμβάνεις εξ ολοκλήρου.
Αν αποφασίσεις να μοιραστείς και να μεταβιβάσεις τον κίνδυνο, ένας τρόπος υπάρχει: ασφαλίζεσαι.
Ας ξεκινήσουμε από τα βασικά, για όσους δεν γνωρίζουν τι σημαίνει γενιά Sandwich.
Έτσι ονομάζονται οι άνθρωποι που, όπως ακριβώς το sandwich, βρίσκονται να είναι φροντιστές μεταξύ δύο γενιών, τόσο των παιδιών τους όσο και των γονιών τους.
Η ηλικιακή τους κλίμακα είναι μεγάλη, αφού μπορεί να ξεκινάει από την ηλικία των 18 ετών και πλέον εκτείνεται πέραν των 40 ετών, με κυρίαρχη κλίμακα 40 - 60 ετών.
Πόσες φορές ως επαγγελματίες ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές δεν έχουμε χαράξει επικοινωνιακές δράσεις; Πόσες φορές δεν έχουμε χρησιμοποιήσει τεχνοκρατικά εργαλεία και μεθόδους πωλήσεων, για να περάσουμε το μήνυμα αλλά και για να πουλήσουμε, εν τέλει, τις μοναδικής αξίας υπηρεσίες μας;
Τις απόψεις, τις θέσεις, τους προβληματισμούς και τις προβλέψεις 103 ανθρώπων “φιλοξενήσαμε” στα 11 τεύχη του 2023. Δώσαμε “βήμα” σε στελέχη ασφαλιστικών εταιρειών, σε ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, σε καθηγητές Πανεπιστημίου, σε εμπειρογνώμονες από την Ελλάδα και το εξωτερικό, σε στελέχη άλλων τομέων-επιχειρήσεων που συνεργάζονται με τον ασφαλιστικό κλάδο:
Το επάγγελμα του ασφαλιστικού συμβούλου θεωρώ ότι είναι ένα από τα πιο δύσκολα, αλλά ταυτόχρονα και από τα ωραιότερα, γιατί ο ασφαλιστικός σύμβουλος δεν είναι απλά ένας πωλητής ασφαλίσεων, έχει έναν διαφορετικό ρόλο και δεσμό με τον πελάτη.
Στο ερώτημα «ποιες είναι οι πρώτες λέξεις που σας έρχονται στο μυαλό, όταν ακούτε τη λέξη “ασφάλεια”», οι περισσότεροι απαντούν κυρίως με τις λέξεις «προστασία», «σιγουριά», «εμπιστοσύνη», και αυτά ακριβώς είναι τα συναισθήματα που υπηρετεί ο θεσμός της ασφάλισης, μέσα από τα ασφαλιστικά προγράμματα που παρέχει.
Όλα όσα φανταζόμασταν στο παρελθόν ότι θα μας απειλήσουν στο πολύ μακρινό μέλλον, τώρα πλέον είναι εδώ. Η έντονη κλιματική αλλαγή, οι κυβερνοεπιθέσεις, οι ιοί έχουν γίνει ήδη μέρος της ζωής μας και απειλούν, με τρόπο χαοτικό και αόρατο, να μας πάρουν ό,τι με κόπο έχουμε χτίσει, ακόμα και την ίδια μας τη ζωή.
Μετά από πολλά χρόνια που δραστηριοποιούμαι στην ασφαλιστική αγορά ως financial planner, με απασχολεί περισσότερο η θετική εμπειρία του πελάτη τόσο κατά τη διαδικασία της πώλησης, στην αρχή της συνεργασίας μας, αλλά ακόμα περισσότερο στη συνέχεια, κατά την παρεχόμενη εξυπηρέτηση και την επικοινωνία μαζί του.
Όσοι ανήκουμε στους financial planners, στην εξειδικευμένη ομάδα των ασφαλιστικών συμβούλων, με την ολιστική αντιμετώπιση και διαχείριση των επιθυμιών και στόχων του πελάτη, γνωρίζουμε πως υπάρχουν πολύ συγκεκριμένα και προκαθορισμένα βήματα, από την πρώτη επαφή και γνωριμία έως και το after sales service.
Όλοι, λίγο πολύ, συμφωνούμε ότι το βασικότερο βήμα της μεθόδου του Financial Planning δεν είναι άλλο από τη Συνέντευξη Αξιών και τις Ερωτήσεις έρευνας και ανάλυσης, και όλοι έχουμε εκπαιδευτεί και διαθέσει άπειρο χρόνο στην πράξη και στη θεωρία των ερωτήσεων. Άλλωστε… «χωρίς μια καλή ερώτηση, δεν μπορεί να υπάρξει μια καλή απάντηση», όπως αναφέρει ο Clayton Christensen.
Για να μπορέσουν να προχωρήσουν στον ψηφιακό μετασχηματισμό Agents & Brokers, θα πρέπει να ενσωματώσουν τα προϊόντα που προωθούν σε απρόσκοπτα “ταξίδια” πελατών.
