Iain Wishart: Ως financial planners έχουμε τη δύναμη να αλλάζουμε τις ζωές των πελατών μας
Iain Wishart: Προσκεκλημένος ομιλητής στο 1ο Financial Planning Forum
Η Hellenic Financial Planners Association (HFPA) διοργανώνει, στις 18 Οκτωβρίου, το 1ο Financial Planning Forum στην Ελλάδα. Ένας από τους προσκεκλημένους ομιλητές θα είναι ο κ. Iain Wishart, ο οποίος συνομίλησε με τον κ. Λουκά Τουρνατζή.
ΣΥΝΕΝΤΕΥΞΗ
Πώς σχολιάζεις το «είναι καλύτερα να επενδύσεις στον σχεδιασμό, πριν σχεδιάσεις να επενδύσεις»;
I.W.: Είναι πολλά τα οφέλη των πελατών που επενδύουν στη διαδικασία του financial planning, αποκτώντας ένα απτό οικονομικό σχέδιο. Μια υπηρεσία για την οποία πληρώνουν, επωφελούμενοι από το γεγονός ότι η υψηλού επιπέδου συμβουλευτική τους βοηθά να κατανοούν με σαφήνεια, να ελέγχουν, απόλυτα και με σιγουριά, τη ζωή και τα οικονομικά τους.
Ο οικονομικός σχεδιασμός, που τακτικά αναθεωρείται, βοηθά τους πελάτες να απαντήσουν στα μεγάλα ερωτήματα που τους απασχολούν, όπως:
- Πόσο είναι το αρκετό;
- Θα τα καταφέρουμε;
- Έχουμε την οικονομική δυνατότητα;
- Τί θα συμβεί αν…;
Εγγυόμαστε στους πελάτες μας, ότι εάν νιώθουν ότι δεν παίρνουν τη μέγιστη πληροφόρηση για την αξία των χρημάτων τους, τότε δεν θέλουμε να πληρωθούμε για τη δουλειά μας. Αυτό από μόνο του συμβάλλει στην αποφόρτιση της επικοινωνίας μας μαζί τους και είναι απόδειξη του πόσο πιστεύουμε σε ό,τι παρέχουμε. Έτσι κερδίζουμε όλοι!
Έπειτα από αυτό, είναι προφανές ότι κανείς πελάτης δεν ζητά από την πρώτη συνάντηση ένα οικονομικό σχέδιο ή να μάθει για την εξέλιξη των ταμειακών του ροών στο μέλλον. Ίσως ακόμη να αναζητά ασφάλεια ζωής. Ακόμη και σε αυτή την περίπτωση όμως, η συμβουλευτική μας έγκειται στο ότι θα προσδιορίσουμε με απόλυτη ακρίβεια το ποσό της κάλυψης που χρειάζεται αυτός ο άνθρωπος και η οικογένειά του, αλλά και επενδυτικές ευκαιρίες ή κενά στα οικονομικά του.
Για κάποιους από τους πελάτες μας, είμαστε σε θέση να αποδείξουμε ότι έχουν ήδη αρκετά χρήματα, ώστε να σταματήσουν να εργάζονται, έως και πέντε ίσως χρόνια νωρίτερα από ότι έχουν σκεφτεί και προγραμματίσει.
Γι’ αυτό είναι μαγική η δουλειά μας, γιατί έχει τη δύναμη να αλλάζει ζωές.
Παρέχοντας αυτή την υπηρεσία, σημαίνει ότι πρέπει να κάνουμε πιο σωστές ερωτήσεις, να μάθουμε να ακούμε και να χρησιμοποιούμε υψηλής τεχνολογίας λογισμικό.
Μέσα σε ένα διάστημα 14 ετών, δημιούργησες την εταιρεία σου, την επέκτεινες και αποφάσισες να αποσυρθείς. Ποια είναι τα τρία πιο σημαντικά πράγματα που έμαθες από όλο αυτό;
I.W.:
1. Πρέπει να περιβάλλεσαι από τους καλύτερους ανθρώπους και δεν αναφέρομαι αποκλειστικά σε προσωπικό, αλλά coaches, συμβούλους, μέντορες και όσους ανήκουν στην εφοδιαστική σου αλυσίδα.
2. Η αλλαγή είναι αναπόφευκτη και συνεχής. Εάν η επιχείρησή σου δεν αναπτύσσεται, πεθαίνει. Να είσαι στο σήμερα σαν επιχειρηματίας. Να εμπιστεύεσαι το ένστικτό σου και να αλλάζεις όταν πρέπει να αλλάξεις.
3. Να ευχαριστείς τους πελάτες σου, γιατί θα μεγαλώνεις μαζί τους και να επικεντρώνεσαι στη φροντίδα τους πάνω από όλα.
Μία από τις εταιρείες σου λέγεται “Hellenic Holistic”. Πέραν αυτού, γνωρίζω ότι έχεις επισκεφτεί την Ελλάδα πολλές φορές. Γιατί αγαπάς τόσο πολύ τη χώρα μας;
I.W.: Είμαι εθισμένος στην Ελλάδα! Από τα 20 μου χρόνια, ανακάλυψα ότι η Φιλοξενία υπάρχει και είναι αληθινή, στη ζεστασιά και στο καλωσόρισμα των Ελλήνων.
Η Ελλάδα τα έχει όλα απλόχερα, πολιτισμό, ιστορία, ήλιο, μοναδικά ηλιοβασιλέματα, καθαρό μπλε ουρανό, υπέροχο κρασί και καταπληκτικό φαγητό! Γιουβέτσι, σουβλάκι, σαγανάκι, νόστιμα και αγαπημένα μου!
Το fInancial planning στην Ελλάδα δεν είναι τόσο ανεπτυγμένο όσο στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Αμερική. Πώς θα μπορούσες να ενθαρρύνεις τους Έλληνες ασφαλιστικούς και επενδυτικούς συμβούλους να κάνουν τη μετάβαση στο financial planning;
I.W.: Δεν τίθεται, νομίζω, θέμα ότι το σωστό financial planning είναι σαφώς πιο επιβραβευτικό από την απλή πώληση οικονομικών προϊόντων.
Ως financial planners έχουμε τη δύναμη να αλλάζουμε τις ζωές των πελατών μας, με το αποτέλεσμα της συμβουλής μας. Αυτό σημαίνει όχι μόνο μεγάλη διατηρησιμότητα πελατών, αλλά πολλές και ποιοτικές συστάσεις.
Πέραν αυτού, το γεγονός ότι οι πελάτες, στη χώρα μας τουλάχιστον, πληρώνουν σε τακτική βάση για τις παρεχόμενες υπηρεσίες, αυτό μας απελευθερώνει από το «κυνήγι της πώλησης».
Είμαστε για τον πελάτη μας ο σύμβουλος της εμπιστοσύνης του και όχι ένα robot.
Tα εισοδήματά μας αυξήθηκαν και βελτιώσαμε και το επίπεδο της δικής μας ζωής.
Πώς ένιωσες όταν έλαβες την πρόσκληση της HFPA που σε επέλεξε ως ομιλητή για το 1st Financial Planning Forum in Athens?
I.W.: Σαν κάποιος που έχει κάνει τη μετάβασή του στο financial planning με επιτυχία, είμαι πολύ χαρούμενος που θα έχω την ευκαιρία να μοιραστώ τα οφέλη της προσέγγισης του financial planning, που τόσο πολύ πιστεύω!
Δείτε εδώ το πρόγραμμα του Forum.
ΒΙΟΓΡΑΦΙΚΟ
Ο κ. Iain Wishart ξεκίνησε την καριέρα του στις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες το 1986, αναλαμβάνοντας διάφορους ρόλους στις πωλήσεις στον τραπεζικό τομέα. Μετά από αρκετά χρόνια στη βιομηχανία, αποφάσισε να δημιουργήσει τη δική του εταιρεία, τη Wishart Wealth Management το 2007, με στόχο να παρέχει πελατοκεντρικό χρηματοοικονομικό σχεδιασμό. Η εταιρεία του εξελίχθηκε και γνώρισε επιτυχία, καθώς οι πελάτες έβρισκαν αξία στη στρατηγική του που επικεντρωνόταν στη ζωή που επιθυμούν χωρίς οικονομικούς φόβους.
Είναι οπαδός της δια βίου μάθησης, έχοντας περάσει τις πρώτες τρεις εξετάσεις χρηματοοικονομικών συμβουλών του Ηνωμένου Βασιλείου το 1990, ενώ στη συνέχεια έγινε και Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος (Chartered Financial Planner) και Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (Certified Financial Planner®). Στη συνέχεια της καριέρας του και μετά μια εμπνευσμένη εβδομάδα εκπαίδευσης απο τον Paul Armson, μετεξελίχθηκε Σύμβουλος Ζωής (Registered Life Planner®), διευρύνοντας τις υπηρεσίες του προς όφελος των πελατών του. Το 2018, πούλησε την επιχείρησή του στην McHardy Financial, ενώ συνέχισε να συνεργάζεται με την εταιρεία για τρία χρόνια.
Αυτοχαρακτηριζόμενος φιλέλληνας, ο Iain περνά πολλά καλοκαίρια στην Ελλάδα με τη σύζυγό του, Val, εξερευνώντας αρχαιολογικούς χώρους και ιστορικά σημεία. Σήμερα ζει στην ύπαιθρο της Σκωτίας, περνώντας τον χρόνο του με τον εγγονό του, κάνοντας ποδηλασία και απολαμβάνοντας τη φύση.
Ακολουθήστε την ασφαλιστική αγορά στο Google News
