Σε μία χρονιά με ακραίες διακυμάνσεις, η Allianz Α.Ε.Δ.Α.Κ βραβεύτηκε στα φετινά “Fund Manager Awards” για την εξαιρετική απόδοση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται, για το 2016.

Τα Fund Manager Awards 2016, διοργάνωση της Πανελλήνιας Ένωσης Μεριδιούχων Αμοιβαίων Κεφαλαίων & Ομολόγων, ανέδειξαν για ακόμα μια χρονιά τους καλύτερους σε απόδοση διαχειριστές Αμοιβαίων Κεφαλαίων της ελληνικής αγοράς. Οι διαχειριστές της Allianz Α.Ε.Δ.Α.Κ., μέσα σε μια «ιδιαίτερη» χρονιά, όπου μια σειρά γεγονότων επηρέασε καθοριστικά τις εξελίξεις στις χρηματαγορές, κατάφεραν να αποσπάσουν σημαντικές διακρίσεις, σύμφωνα με τα στοιχεία της Ένωσης Θεσμικών Επενδυτών.

Το Α/Κ Allianz Ομολογιών Ευρώ Περιφέρειας κατετάγη πρώτο στην κατηγορία Ομολογιακά Διεθνή Α/Κ, καταγράφοντας την υψηλότερη απόδοση 13,26%, ενώ ο μέσος όρος της κατηγορίας του για το αντίστοιχο διάστημα διαμορφώθηκε στο 3,97%.

Αξιόλογη απόδοση σημείωσε το Α/Κ ALLIANZ Επιθετικής Στρατηγικής Μετοχών Εσωτερικού, το οποίο με 13,17% ήταν δεύτερο στην κατηγορία Μετοχικά Α/Κ Ελλάδας και πολύ υψηλότερα από τον μέσο όρο της κατηγορίας, ο οποίος σημείωσε απόδοση 0,48%.

Ομοίως και το Α/Κ ALLIANZ Μικτό Εσωτερικού κατέλαβε τη δεύτερη θέση στα Μικτά Α/Κ Εσωτερικού, σημειώνοντας απόδοση 13,56% όταν ο μέσος όρος της κατηγορίας κατέγραψε απόδοση για το 2016, 3,82%.

Όπως σημειώνεται σε σχετικό δελτίο τύπου, «η Allianz Α.Ε.Δ.Α.Κ με πάνω από 500 εκατ. ευρώ σε κεφάλαια υπό διαχείριση και με περισσότερους από 15.000 ευχαριστημένους πελάτες, προσφέρει υψηλή ποιότητα επενδυτικών υπηρεσιών. Παράλληλα με τη διαχείριση των δικών της Α/Κ, είναι αντιπρόσωπος της Allianz Global Investors και της PIMCO, των επενδυτικών βραχιόνων της Allianz διεθνώς, διαθέτοντας συνολικά 41 Α/Κ στην εγχώρια αγορά που καλύπτουν πλήρως το φάσμα των αναγκών του επενδυτικού κοινού.
Η εμπειρία που απορρέει από τη μακρόχρονη πορεία της Allianz Α.Ε.Δ.Α.Κ στην ελληνική αγορά αποτελεί εγγύηση για την αποτελεσματική διαχείριση των επενδύσεων των πελατών της».

Στη φωτ. οι Fund Manager της Allianz Α. κ. Ευάγγελος Κριεμάδης (αριστερά) και Θεόδωρος Γκίκος (δεξιά).

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Παρά τους επενδυτικούς κινδύνους κατά το 2016, με κύρια χαρακτηριστικά του οικονομικού περιβάλλοντος διεθνώς την αβεβαιότητα και τη διαμόρφωση αρνητικών επιτοκίων, παρατηρήθηκαν θετικές αποδόσεις μετοχικών και ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων. Στην κατηγορία των μετοχικών, διακρίθηκε ιδιαίτερα το Interamerican Νέα Ευρώπη Μετοχικό Εξωτερικού, με απόδοση 29,08%.

Αναλυτικά, από τα υπόλοιπα αμοιβαία κεφάλαια της Interamerican τις πιο σημαντικές αποδόσεις κατέγραψαν τα: (LF) Emerging Europe με 27,87%, Σταθερό Ομολογιακό Εσωτερικού με 12,58%, Ανεπτυγμένων Αγορών Μετοχικό Εξωτερικού με 8,8%, (LF) Global Equites με 8,5%, Ελληνικό Μεικτό με 6,82% και (LF) Balanced Blend με 5,28%. Φυσικά, οι εν λόγω αποδόσεις δεν εγγυώνται τις μελλοντικές.

Η Interamerican, στον τομέα των αποταμιευτικών-επενδυτικών προϊόντων, προτείνει λύσεις μέσω της πλατφόρμας ανοικτής αρχιτεκτονικής "Capital", που αποτελεί ένα ολοκληρωμένο σύστημα αποταμίευσης και επένδυσης. Το σύστημα παρέχει πρόσβαση σε πληθώρα επιλογών υπό τη διαχείριση κορυφαίων ελλήνων και ξένων επαγγελματιών διαχειριστών, με σχετική διαβάθμιση του επενδυτικού κινδύνου (επενδυτικά χαρτοφυλάκια αποταμίευσης, συντηρητικά, ισορροπημένα και επιθετικά). Τα χαρτοφυλάκια στο Capital είναι δυνατόν να συνδέονται με ασφάλιση ζωής. Η πλατφόρμα τμηματοποιείται σε δύο επίπεδα: στο Capital Invest για υψηλές επενδύσεις και το Capital  Save για τη συμπλήρωση σύνταξης. Το συνολικό ενεργητικό των Capital, στο τέλος του 2016, έφθανε τα 87 εκατ. ευρώ και αριθμούσε 7.600 επενδυτές, ενώ το συνολικό χαρτοφυλάκιο των προϊόντων της εταιρείας που είναι συνδεδεμένα με αμοιβαία κεφάλαια αγγίζει τα 400 εκατ. ευρώ.

Ως προς το οικονομικό περιβάλλον του 2017, μολονότι οι αβεβαιότητες παραμένουν, οι όποιες προσδοκίες για θετικές αποδόσεις θα βασιστούν στο δυνητικό ενδεχόμενο της βελτίωσης του παγκόσμιου μακροοικονομικού περιβάλλοντος με άξονα μια ισχυρότερη αμερικανική οικονομία. Επίσης, οι μεγάλοι διεθνείς οίκοι εκτιμούν ότι οι μετοχές έναντι των ομολόγων θα παρουσιάσουν, παγκοσμίως, καλύτερη εικόνα, με χαμηλά τα περιθώρια ανόδου σε κυβερνητικά ομόλογα Ευρώπης και Αμερικής και καλύτερες αποδόσεις σε ομόλογα χαμηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης (υψηλού ρίσκου). Στην ελληνική αγορά μετοχών και ομολόγων αναμένονται διακυμάνσεις, δεδομένων των εκκρεμοτήτων με τους Θεσμούς.

 

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Παρά τις τρέχουσες πολιτικο-οικονομικές εξελίξεις στην χώρα μας, τις αντιξοότητες και τους περιορισμούς κατά τη διάρκεια του 2015, η MetLife Α.Ε.Δ.Α.Κ. συνέχισε την ανοδική της πορεία και πέτυχε δύο σημαντικές διακρίσεις Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται.  Με βάση τα επίσημα στοιχεία της Ένωσης Θεσμικών Επενδυτών για το διάστημα από 31/12/2014 έως 31/12/2015:

  • To A/K MetLife Alico Μετοχικό Εσωτερικού Μεσαίας και Μικρής Κεφαλαιοποίησης[1] κατατάχθηκε 1ο στην κατηγορία «Μετοχικά Ελλάδας» και μάλιστα ήταν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο με τη μοναδική θετική απόδοση (0,73%), μεταξύ αυτών που λειτουργούν όλο το 2015, με τη μέση απόδοση των 28 Α/Κ της κατηγορίας να διαμορφώνεται στο μείον -19,27%.  Ο δείκτης αναφοράς του Α/Κ (HELMSI) υποχώρησε 6,97%, στο αντίστοιχο διάστημα.
  • To A/K MetLife Alico Μετοχικό Εξωτερικού[2] κατατάχθηκε 1ο στην κατηγορία «Μετοχικά Αναπτυγμένων Αγορών», με θετική απόδοση +11,19%, ενώ η μέση απόδοση των 14 Α/Κ της κατηγορίας διαμορφώθηκε στο +8,02%.  Ο δείκτης αναφοράς του Α/Κ (MSCI World σε ευρώ) ενισχύθηκε 8,3%, στο αντίστοιχο διάστημα.

Στην καθιερωμένη εκδήλωση για την βράβευση των κορυφαίων Ελλήνων Διαχειριστών Αμοιβαίων Κεφαλαίων, που διοργανώνεται από την Πανελλήνια Ένωση Μεριδιούχων Αμοιβαίων Κεφαλαίων και Ομολόγων (ΠΕΜΑΚΟ), η MetLife Α.Ε.Δ.Α.Κ. βραβεύτηκε με επιπλέον 9 διακρίσεις για τις περιόδους 30/9/2014-30/9/2015 (έτος) και 28/9/2012-30/9/2015 (3ετία) στα παρακάτω αμοιβαία κεφάλαια:

  • A/KMetLifeAlicoFundofFunds Μετοχικό[3]: 3η θέση στην κατηγορία «Fund of Funds Μετοχικά», με απόδοση 35,63% στην 3ετία.  To A/K κατέγραψε κέρδη 9,03% στην περίοδο 31/12/2014-31/12/2015.
  • A/KMetLifeAlico Μετοχικό Εξωτερικού[4]: 3η θέση στην κατηγορία «Μετοχικά Α/Κ Αναπτυγμένων Αγορών», με απόδοση 3,91% στο έτος.  Το Α/Κ ενισχύθηκε 11,19% στην περίοδο 31/12/2014-31/12/2015.
  • Α/KMetLife Alico Μετοχικό Εσωτερικού Μεσαίας και Μικρής Κεφαλαιοποίησης[5]: 3η θέση στην κατηγορία «Μετοχικά Α/Κ Ελλάδας», με απόδοση 32,17%  στην 3ετία.  Το Α/Κ σημείωσε άνοδο 0,73% στην περίοδο 31/12/2014-31/12/2015.
  • Α/Κ MetLife Αlico Δολαριακό Ομολογιών Εξωτερικού[6]:  2η θέση στην κατηγορία «Ομολογιακά Κρατικά Ανεπτυγμένων Χωρών», με απόδοση 11,32% στο έτος.  Το Α/Κ κατέγραψε άνοδο 9,64% στην περίοδο 31/12/2014-31/12/2015.
  • Α/Κ MetLife Αlico Κρατικών Ομολόγων Εξωτερικού[7]:  3η θέση στην κατηγορία «Ομολογιακά Κρατικά Ανεπτυγμένων Χωρών», με απόδοση 3,11% στο έτος.  Το Α/Κ κατέγραψε κέρδη 2,18% στην περίοδο 31/12/2014-31/12/2015.
  • Α/Κ MetLife Alico Εταιρικών Ομολογιών Εξωτερικού[8]: 2η θέση στο έτος (-0,59%) και 3η θέση στην τριετία (7,41%), στην κατηγορία Ομολογιακά μη Κρατικά Επενδυτικής Διαβάθμισης.  Το εν λόγω Α/Κ απέδωσε 0,63% στο διάστημα 31/12/2014-31/12/2015.
  • Α/Κ MetLife Alico Μετοχικό Εξωτερικού Αναδυομένων Αγορών[9]: 2η θέση τόσο στο έτος (-9,33%) όσο και στην 3ετία (-9,67%), στην κατηγορία «Μετοχικά Α/Κ Αναπτυσσόμενων Αγορών».  Το Α/Κ υποχώρησε -5,28% στο διάστημα 31/12/2014-31/12/2015.

Με τις ανωτέρω διακρίσεις, η MetLife Α.Ε.Δ.Α.Κ. κατατάσσεται στην 4η θέση μεταξύ των 14 Α.Ε.Δ.Α.Κ. στην Ελληνική Αγορά (βραβείο απονέμεται στις 6 πρώτες Α.Ε.Δ.Α.Κ.) και συνεχίζει δυναμικά την πορεία της προσθέτοντας αξία στις επενδύσεις των μεριδιούχων, ενώ παράλληλα έχει σαν βασική επιδίωξη την παροχή επαγγελματικών υπηρεσιών υψηλού επιπέδου, με έμφαση στην αποτελεσματική διαχείριση των αμοιβαίων κεφαλαίων.



[1] Αρ. Αδείας: 14/250/08.06.2001-ΦΕΚ: 902/Β/13.07.2001, Τροποποίηση: EK195/24.01.2014

[2] Αρ. Αδείας: EK. 18/19.06.2009, Τροποποίηση: 195/24.01.2014

[3] Αρ. Αδείας: 157/6/23.12.1999-ΦΕΚ: 9/Β/13.01.2000,Τροπoποίηση: EK201/27.03.2014

[4] Αρ. Αδείας: EK. 18/19.06.2009, Τροποποίηση: 195/24.01.2014

[5] Αρ. Αδείας: 14/250/08.06.2001-ΦΕΚ: 902/Β/13.07.2001, Τροποποίηση: EK195/24.01.2014

[6] Αρ. Αδείας: ΕΚ 2/8/21.02.1994 - ΦΕΚ: 205/Β/30.03.1994, Τροποποίηση: 201/27.03.2014

[7]Αρ.Αδείας:2/10/21.02.1994-ΦΕΚ:205/Β/30.03.1994,Τροποποίηση817Β/04.07.2006,

Τελευταία Τροποποίηση: EK197/24.02.2014

[8]Αρ. Αδείας: EK 131/6/22.12.1992-ΦΕΚ27/Β/27.01.1993,Τροποποίηση817/Β/04.07.2006,

Τελευταία Τροποποίηση: EK 197/24.02.2014

[9] Αρ. Αδείας: 650/23.12.2004 - ΦΕΚ: 1971/B/31.12.2004, Τροποποίηση: EK 201/27.03.2014

OI ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

 

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Παρά τη δυσμενή κατάσταση της ελληνικής οικονομίας, τις γεωπολιτικές αναταράξεις και τους περιορισμούς των capital controls, κατά το 2015 ορισμένα Αμοιβαία Κεφάλαια απέδωσαν εξαιρετικά, με κυριότερες "πηγές" τους την άνοδο των ευρωπαϊκών χρηματιστηρίων, του δολαρίου και των ελληνικών κρατικών ομολόγων. Μεταξύ των Α/Κ που διακρίθηκαν, πολύ καλή απόδοση είχαν το Interamerican Σταθερό Ομολογιακό Εσωτερικού (+17,09%), το Interamerican Αναπτυγμένων Αγορών (+9,33%) και το Interamerican Δολαρίου Ομολογιακό (+10,97%).

Όσον αφορά στα unit linked προϊόντα της εταιρείας, μετά την υπουργική απόφαση της 7/12/2015 που επιτρέπει τη συμμετοχή στα Αμοιβαία Κεφάλαια Εσωτερικού, η Interamerican πληροφορεί ότι για τα τρία προγράμματά της "Capital", τα Classic, Pension και Invest, είναι δυνατή η επένδυση μόνο σε Α/Κ Εσωτερικού που διαχειρίζονται ελληνικές ΑΕΔΑΚ και συγκεκριμένα η Eurobank Asset Management ΑΕΔΑΚ, η Alpha Trust και η Πειραιώς Asset Management ΑΕΔΑΚ.

Σημειώνεται ότι, στη βάση της υπουργικής απόφασης της 25/9/2015 που επιτρέπει την εξυπηρέτηση όλων των ατομικών unit linked συμβολαίων τακτικών καταβολών, η Interamerican έχει προχωρήσει στην πίστωση μεριδίων όλων των εισπραχθέντων ασφαλίστρων που ήταν σε εκκρεμότητα λόγω της αργίας της αγοράς των Α/Κ. Eιδικότερα για την καταβολή του τακτικού ασφαλίστρου και την επένδυσή του στα unit linked προϊόντα, δεν υφίσταται πλέον περιορισμός –μέχρι του ύψους του ασφαλίστρου που ίσχυε πριν την έναρξη της τραπεζικής αργίας (28/6/2015).

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Σε συνέχεια της ΠΝΠ της 28ης Ιουνίου 2015 που επέβαλε την Τραπεζική Αργία, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, μέλος του Δ.Σ. της οποίας είναι και η Δ/ντρια της ΔΕΙΑ, κα Ιωάννα Σεληνιωτάκη, εξέδωσε Απόφαση (3/715/29.6.2015), με την οποία ανέστειλε την εξαγορά μεριδίων ΟΣΕΚΑ κατά την περίοδο της Τραπεζικής Αργίας Βραχείας Διαρκείας.

Στο πλαίσιο της εφαρμογής της ανωτέρω Απόφασης, οι ασφαλιστικές εταιρείες έχουν αναστείλει έκτοτε τις πωλήσεις και εκδόσεις νέων ασφαλιστηρίων UnitLinked, καθόσον δεν επιτρέπεται να εκτελεστούν οι τραπεζικές πράξεις αγοράς μεριδίων Α/Κ.

Επίσης, έχουν ανασταλεί τόσο οι εξαγορές όσο και οι λήξεις, οι οποίες θα εκτελεστούν όταν θα υπάρξει η σχετική δυνατότητα.

Οι αποφάσεις αυτές, σύμφωνα με πληροφορίες μας, προκάλεσαν σοβαρές αναταραχές στα δίκτυα πωλήσεων των ασφαλιστικών εταιρειών, καθόσον εκκρεμούσαν αιτήσεις και είχαν πραγματοποιηθεί αναλήψεις.

Με διαφορά ωρών, όλες οι εταιρείες, στο βαθμό που γνωρίζουμε, εφήρμοσαν την Απόφαση.

Αξίζει να σημειώσουμε ότι η ανωτέρω Απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς απαντά και στο διευκρινιστικό σχετικό ερώτημα (υπ. αριθμ. 2 -  Ασφαλιστήρια συμβόλαια συνδεδεμένα με επενδύσεις) που υπέβαλε η ΕΑΔΕ στη ΔΕΙΑ της ΤτΕ, στις 30 Ιουνίου (βλ. εδώ).

Για “ιστορικούς” λόγους, υπογραμμίζουμε ότι τα συγκεκριμένα προϊόντα των οποίων ανεστάλη η διάθεση (III. Ζωής συνδεδεμένα με επενδύσεις) κατέγραψαν στο πεντάμηνο του 2015 παραγωγή ασφαλίστρων ύψους €192.952.138,49 (αύξηση 73,6% έναντι του αντίστοιχου διαστήματος του 2014).

Δημοσιεύτηκε σε Προϊόντα

Ο Όμιλος International Life προχώρησε στις 09.06.2015 στην πώληση της εταιρείας διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων International ΑΕΔΑΚ στην εταιρεία παροχής επενδυτικών υπηρεσιών New Mellon ΑΕΠΕΥ.

Η αποεπένδυση από τον κλάδο διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων εντάσσεται στο πλαίσιο της στρατηγικής της International Life, σύμφωνα με την οποία η εταιρεία επικεντρώνεται στις ασφαλιστικές εργασίες που αποτελούν και τον κύριο τομέα δραστηριότητάς της.

Η New Mellon ΑΕΠΕΥ, με την κίνηση αυτή στοχεύει στην περαιτέρω ανάπτυξη των επενδυτικών προϊόντων της, που ήδη περιλαμβάνουν χαρτοφυλάκια επενδύσεων, αμοιβαία κεφάλαια επιχειρηματικών συμμετοχών, με την προσθήκη και Ελληνικών αμοιβαίων κεφαλαίων.

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Στο σύγχρονο οικονομικό περιβάλλον, οι συνεργασίες μεταξύ των ειδικού αντικειμένου χρηματοοικονομικών επιχειρήσεων διευρύνονται καθημερινά, άλλοτε με τη δημιουργία σύνθετων, κοινών προϊόντων, τα οποία ενσωματώνουν ποικίλα ετερογενή χαρακτηριστικά, και άλλοτε με τη διάθεση των προϊόντων αυτών μέσω κοινών δικτύων προώθησης και διαμεσολάβησης.

Τα προς διάθεση προϊόντα του χώρου αυτού, είτε αυτά εντάσσονται σε ένα πλαίσιο κανόνων (π.χ. αμιγώς τραπεζικά είτε αμιγώς ασφαλιστικά), είτε γεννώνται με βάση συνδυασμό περισσότερων του ενός νομικών πλαισίων (π.χ. τραπεζοασφαλιστικά, ασφαλιστικά συνδυασμένα με επενδύσεις προϊόντα, unit linked, κ.λπ.), προωθούνται προς το κοινό μέσω καναλιών, τα οποία διαθέτουν ειδικά χαρακτηριστικά για τη διασφάλιση της μέγιστης δυνατής προστασίας των αποδεκτών τους, ειδικά όταν οι αποδέκτες αυτοί τυγχάνουν καταναλωτές.

Στο πλαίσιο αυτών των μορφών συνεργασιών του χρηματοοικονομικού χώρου, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις αναπτύσσουν ενίοτε σχέσεις, είτε απ’ ευθείας με εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων, είτε με τη διαμεσολάβηση τραπεζών, και προωθούν αμοιβαία κεφάλαια των εταιρειών αυτών διαχείρισης, μέσω των διαφόρων μορφών δικτύων προώθησης ασφαλιστικών προϊόντων, ήτοι ασφαλιστικών πρακτόρων, με τους οποίους συνάπτουν συμβάσεις εντολής, και ασφαλιστικών συμβούλων, με τους οποίους συνάπτουν συμβάσεις έργου.

Στο πλαίσιο της διαδικασίας προώθησης αυτών των αμοιβαίων κεφαλαίων, αναπτύσσονται έννομες σχέσεις, οι οποίες παράγουν έννομα αποτελέσματα διαφορετικά από εκείνα, τα οποία γεννώνται μεταξύ των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, αφ’ ενός με τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις, και αφ’ ετέρου με τους πελάτες τους, ασφαλισμένους, που αφορούν την προώθηση αμιγώς ασφαλιστικών υπηρεσιών. Και βέβαια, πάντα με την προϋπόθεση ότι τα πρόσωπα αυτά πληρούν τις τυπικές (εγγραφή στο αρμόδιο επιμελητήριο) αλλά και ουσιαστικές προϋποθέσεις (απόκτηση των ουσιαστικών εκείνων γνώσεων οι οποίες, σύμφωνα με το ισχύον πλαίσιο, είναι απαραίτητες για την ασφαλή άσκηση της δραστηριότητάς τους).

Ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής, στο πλαίσιο της προώθησης αμοιβαίων κεφαλαίων, τα οποία έχει αναλάβει να αντιπροσωπεύσει η ασφαλιστική επιχείρηση με την οποία αυτός συνεργάζεται, λειτουργεί με βάση ξεχωριστή σύμβαση με την ασφαλιστική επιχείρηση, με την οποία αναλαμβάνει να αντιπροσωπεύσει αυτήν με σκοπό τη διάθεση των μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων εταιρείας διαχείρισης, με την οποία ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής δεν έχει ευθεία σχέση αντιπροσώπευσης.

Σε πρόσφατη απόφαση (ΕφΛαρ 99/2014, ΔΕΕ 10/2014 σελ. 978), το Εφετείο Λάρισας όρισε ότι «(…) Επομένως, ο αντιπρόσωπος της εταιρείας διαχείρισης, π.χ. μία ασφαλιστική εταιρεία, έγκυρα συνάπτει στην πράξη νέα σύμβαση για τη διάθεση μεριδίων από άλλο πρόσωπο. Αυτή η αντιπροσώπευση είναι κατά κάποιο τρόπο σε δεύτερο βαθμό, πλην όμως δημιουργείται σχέση πρόστησης μεταξύ της εταιρείας διαχείρισης και του προστηθέντος από την αντιπρόσωπό της εταιρεία, εφόσον μάλιστα η πρώτη ελέγχει με οποιονδήποτε τρόπο την αντιπρόσωπό της και διά μέσου αυτής του προστηθέντα. Η αντιπροσώπευση για τη διάθεση μεριδίων, κατά την έννοια που προεκτέθηκε, είναι ευρέως διαδεδομένη στην περίπτωση διάθεσης μεριδίων διά μέσου ασφαλιστικών εταιρειών. Σε αυτή την περίπτωση η ασφαλιστική εταιρεία (αντιπρόσωπος της εταιρείας διαχείρισης) συνάπτει χωριστές συμβάσεις με ορισμένα πρόσωπα που χρησιμοποιεί ως πράκτορες παραγωγούς της για τη διάθεση μεριδίων αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι πράκτορες ή οι παραγωγοί διαθέτουν τα μερίδια ως αντιπρόσωποι της ασφαλιστικής εταιρείας. Με την εταιρεία, όμως, διαχείρισης δεν συνδέονται με άμεση συμβατική σχέση, πλην όμως, όπως προαναφέρθηκε, συνδέονται με αυτήν δια μέσου της εργοδότιδάς τους ασφαλιστικής εταιρείας, η οποία με τη σειρά της συνδέεται με σχέση πρόστησης με αυτήν. Ο παραγωγός δεν συνδέεται με την ασφαλιστική εταιρεία με σύμβαση εξαρτημένης εργασίας αλλά με σύμβαση παροχής ανεξάρτητων υπηρεσιών, η οποία προσδίδει στον παραγωγό και την εμπορική ιδιότητα. Ήδη οι παραγωγοί ασφαλίσεων μετονομάστηκαν σε ασφαλιστικούς συμβούλους και ρητά ορίστηκε ότι η σχέση που τους συνδέει με τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις είναι  σύμβαση έργου, χωρίς να έχουν δικαίωμα υπογραφής και εκπροσώπησης (άρθρο 16 παρ. 1 του Ν 1569/1985, όπως τροποποιήθηκε και το άρθρο 36 παρ. 24 του Ν 2496/1997). Το άρθρο 922 ΑΚ είναι δυνατό να εφαρμοσθεί στην περίπτωση διάθεσης μεριδίων αμοιβαίου κεφαλαίου από τον ασφαλιστικό σύμβουλο (ΑΠ 1198/2009 ΔΕΕ 2009, 136) (…)».

Η ανωτέρω απόφαση εισάγει, στη διαδικασία αυτή διάθεσης αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, την έννοια της αντικειμενικής ευθύνης του προστήσαντος για τις πράξεις του προστηθέντος (ΑΚ 922), με την προϋπόθεση βεβαίως ότι ο προστηθείς ενεργεί κάτω από τις οδηγίες και τον έλεγχο του προστήσαντος ( ΑΚ 481, 486 και 926).

Θεόδωρος Κουτσούμπας, Δικηγόρος - Διδάκτωρ Νομικής (e-mail: This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it. )
Μια συνεργασία με το περιοδικό ΣΥΝήΓΟΡΟΣ

Δημοσιεύτηκε σε Διάφορα άρθρα

Η Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. απέσπασε σημαντικό αριθμό διακρίσεων, για μια ακόμη χρονιά, στην απονομή των Fund Managers' Awards 2014 που διοργανώθηκαν από την Πανελλήνια Ένωση Μεριδιούχων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ΠΕΜΑΚΟ).

Πιο συγκεκριμένα, η Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. έλαβε συνολικά 4 βραβεία για τη διαχείριση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων της.

Τα βραβεία αφορούν στη διαχείριση των Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Εσωτερικού για την περίοδο 09/2013 - 09/2014, καθώς και στη διαχείριση των Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Εσωτερικού, Εξωτερικού και Ομολογιακών για την 3ετία 09/2011 – 09/2014.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Εταιρείας, κ. Θωμάς Κωνσταντινίδης, αναφερόμενος στη διάκριση της εταιρείας, μεταξύ άλλων, σχολίασε ότι  «η συστηματική δουλειά, η ομαδικότητα και οι μελετημένες τοποθετήσεις μας απέφεραν για μία ακόμη φορά διακρίσεις. Το 2015 θα συνεχίσουμε με τον ίδιο ρυθμό έχοντας στόχο αξιόλογα αποτελέσματα σε αποδόσεις και κατ’ επέκταση διακρίσεις».

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Η Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management ΑΕΔΑΚ ανέλαβε τη διαχείριση του 1/3 του ενεργητικού του «Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ασφαλιστικών Οργανισμών - Ευρωπαϊκών Ομολόγων», μετά από σχετικό κλειστό διαγωνισμό.

Ο συγκεκριμένος διαγωνισμός διεξήχθη από την ΑΕΔΑΚ Ασφαλιστικών Οργανισμών, η οποία έχει ως βασικό της αντικείμενο τη διαχείριση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων των φορέων κοινωνικής ασφάλισης (ΙΚΑ, ΟΑΕΕ, ΟΓΑ κ.λπ.).

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management ΑΕΔΑΚ, κ. Θωμάς Κωνσταντινίδης, σχολίασε σχετικά: «Είμαστε ιδιαίτερα χαρούμενοι γιατί η συγκεκριμένη επιλογή έγινε με κριτήρια την υψηλή ποιότητα των υπηρεσιών, την άρτια οργάνωση, το εξειδικευμένο προσωπικό και τις πολύ καλές διαχρονικά αποδόσεις των Αμοιβαίων Κεφαλαίων της Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management. Η διαχείριση του συγκεκριμένου Αμοιβαίου Κεφαλαίου θα γίνει με την ίδια συνέπεια, ευθύνη, ήθος και επαγγελματισμό που μας διακρίνει εδώ και 24 έτη».

 

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες

Ο κ. Ιάκωβος Αρβανίτης, από το γραφείο της κας Ι. Κακκανά, της MetLife, κατέκτησε το 1ο Βραβείο στην κατηγορία των Αμοιβαίων Κεφαλαίων στην ετήσια εκδήλωση βράβευσης των κορυφαίων Ασφαλιστικών Συμβούλων, που πραγματοποίησε ο ΠΣΑΣ, στις 17 Σεπτεμβρίου 2014.

Η MetLife Α.Ε.Δ.Α.Κ., μετά την επιτυχία της προηγούμενης χρονιάς στον κλάδο των επενδυτικών προϊόντων, συγχαίρει τον κ. Ιάκωβο Αρβανίτη για την φετινή κατάκτηση του 1ου βραβείου στα Αμοιβαία Κεφάλαια, σημειώνοντας στο δελτίο τύπου που εξέδωσε: 

«Ο κ. Αρβανίτης συνεργάζεται με την MetLife τα τελευταία 24 χρόνια, αποδεικνύοντας ήθος, επαγγελματισμό και συνέπεια. Είναι απόφοιτος της σχολής Ικάρων, μηχανικός αεροσκαφών και αεροναυπηγός.

Αξίζει να σημειωθεί ότι η συγκεκριμένη βράβευση αποτελεί για την MetLife την 18η  διάκριση τα τελευταία 28 χρόνια, αποδεικνύοντας ακόμα μία φορά την υπεροχή της εταιρίας όσον αφορά στην ποιότητα του ανθρώπινου δυναμικού της, ανάμεσα στους επαγγελματίες του κλάδου».

Δημοσιεύτηκε σε Εταιρείες
Page 1 of 2

elite_insurance

 
 
 

minettas_slug

 

Social Icons

Οροι Χρησης

ΑΠΑΓΟΡΕΥΕΤΑΙ η αναδημοσίευση, η αναπαραγωγή, ολική, μερική ή περιληπτική ή κατά παράφραση ή διασκευή απόδοση του περιεχομένου του παρόντος web site με οποιονδήποτε τρόπο, ηλεκτρονικό, μηχανικό, φωτοτυπικό, ηχογράφησης ή άλλο, χωρίς προηγούμενη γραπτή άδεια του εκδότη.

Νόμος 2121/1993 και κανόνες Διεθνούς Δικαίου που ισχύουν στην Ελλάδα.